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Ce que Patri vous fait gagner

Moins de saisie. Plus de conseil.

Bilan patrimonial complet généré en 30 secondes par client — au lieu de 2 à 3 heures de saisie manuelle.
Reporting multi-clients automatisé : tableau de bord toujours à jour, sans double saisie.
Veille fiscale hebdomadaire (IFI, PEA, transmission, PER) livrée automatiquement — sans effort de suivi.
Documents exportables en PDF, prêts à envoyer au client ou à archiver dans votre CRM.
Recommandations personnalisées et hiérarchisées par profil client — transmises clés en main.

Exemples de sortie

Ce que reçoit votre client — et ce que vous voyez

Extrait — Bilan patrimonial client

Généré en 28 secondes

CLIENT    Jean-Pierre M., 52 ans — Marié, 2 enfants
DATE      01/09/2026  ·  Réf. PAT-4X7K9B
────────────────────────────────────────────────────────

SCORE PATRIMONIAL GLOBAL : 78 / 100 — Bonne base à renforcer

RÉPARTITION DES ACTIFS
  Résidence principale       450 000 €    53,3 %  ████████████████
  Appartement locatif        180 000 €    21,3 %  ██████
  PEA                         85 000 €    10,1 %  ███
  Assurance-vie              120 000 €    14,2 %  ████
  ──────────────────────────────────────────────────────
  TOTAL PATRIMOINE           835 000 €   100,0 %

RECOMMANDATIONS PRIORITAIRES
  [HAUTE]    Maximiser le PEA — 65 000 € de capacité non utilisée
             → Économie IR estimée : +3 200 €/an après 5 ans
  [HAUTE]    Stratégie de transmission — abattements 100 k€/enfant
             → Économie successorale estimée > 40 000 €
  [MOYENNE]  Optimisation IFI — surveiller le seuil à 1 300 000 €
             → Réallocation en assurance-vie recommandée

ALERTES FISCALES
  ⚠  TMI estimée à 41 % — PER déductible non exploité
  ⚠  Plafond PEA non maximisé (65 000 € disponibles)
  ℹ  Patrimoine immobilier : surveiller seuil IFI 1,3 M€

Note de veille fiscale

Hebdomadaire · Semaine du 25/08/2026

⚠  ALERTE : PEA sous-plafond (concerne 12 clients)
   Loi Pacte : versements possibles jusqu'à 150 000 €.
   Action : contacter les clients PEA < 100 k€ avant le 30/09.

ℹ  RAPPEL : Abattements succession — inchangés
   100 000 €/enfant tous les 15 ans.
   Vérifier les donations effectuées en 2011.

ℹ  LOI FINANCES 2026 : PER TNS relevé
   Plafond déduction BIC porté à 43 992 €.
   Opportunité pour vos clients TNS et libéraux.

Recommandation prioritaire

Optimisation fiscale · Priorité haute

Objet    TMI 41 % non optimisée via PER
Client   Dr. Marie C., 47 ans, médecin libérale
Revenus  185 000 €/an

Versement conseillé  18 500 €/an sur PER individuel
Économie d'impôt     ~7 585 €/an (TMI 41 %)
Capital projeté      380 000 € à 65 ans (hyp. 4 %/an)

Enveloppes  PERCOL + PERIN disponibles
Action      Programmer RDV avant 31/12 pour
            bénéficier de l'exercice fiscal.

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