01MVPMust have
Dossier client structuré
Les informations sont éparpillées entre mails, notes et PDF.
Centralise la matière client et prépare un socle exploitable pour tous les livrables.
Faisabilité : Haute
Patri / Product scope
Un MVP centré sur le travail documentaire que les CGP subissent le plus souvent.
Patri ne doit pas commencer comme un CRM ou un moteur expert complet. Le bon point d'entrée est un workspace IA qui prépare les bilans, synthèses, checklists et digest de veille avec une vraie profondeur métier française.
5 fonctionnalités must have en MVP
3 phases lisibles : MVP, V1, V2
1 promesse : gagner du temps sans casser le stack existant
Priorisation
Les fonctionnalités core à trier par impact métier et vitesse de mise en marché.
Le filtre retenu est volontairement simple : valeur immédiate pour le conseiller, récurrence d'usage et faisabilité dans une première équipe produit légère.
02MVPMust have
Génération de bilan patrimonial
La rédaction manuelle mobilise plusieurs heures par dossier.
Produit un premier jet structuré à relire, avec un gain de temps immédiatement visible.
Faisabilité : Haute
03MVPMust have
Synthèse de rendez-vous
Les comptes-rendus et mails de suivi sont souvent faits tardivement.
Installe un usage fréquent et réduit la charge post-rendez-vous.
Faisabilité : Haute
04MVPMust have
Checklist de complétude documentaire
Le risque principal n'est pas le manque d'idées, mais l'oubli d'éléments critiques.
Renforce la rigueur documentaire avant envoi au client.
Faisabilité : Moyenne à haute
05MVPMust have
Veille fiscale et réglementaire résumée
La veille manuelle est chronophage et irrégulière.
Crée un motif de retour récurrent, même hors production d'un dossier.
Faisabilité : Moyenne
06V1Must have
Bibliothèque de modèles cabinet
La qualité des livrables varie selon les conseillers et les cas.
Standardise le ton, les structures et les bonnes pratiques du cabinet.
Faisabilité : Haute
07V1Nice to have
Simulation patrimoniale guidée
Les scénarios restent préparés à la main dans différents outils.
Aide à préparer des options et arbitrages sans viser un moteur expert complet.
Faisabilité : Moyenne
08V1Nice to have
Workflows et relances dossier
Le suivi des pièces manquantes et validations reste artisanal.
Fluidifie l'opérationnel et réduit les oublis de suivi.
Faisabilité : Moyenne
09V2Nice to have
Portail client sécurisé
Les échanges documentaires par mail ralentissent et fragilisent le process.
Réduit les allers-retours et professionnalise la collecte.
Faisabilité : Moyenne
10V2Nice to have
Connecteurs CRM et outils métier
La double saisie freine l'adoption d'un nouvel outil.
Renforce la rétention et l'intégration dans le stack quotidien du cabinet.
Faisabilité : Basse à moyenne
Must have
Le noyau dur qui doit déjà prouver le ROI.
01Dossier client structuré
02Génération de bilan patrimonial
03Synthèse de rendez-vous
04Checklist de complétude documentaire
05Veille fiscale et réglementaire résumée
06Bibliothèque de modèles cabinet
Nice to have
Ce qui renforce la rétention après validation du cœur de valeur.
07Simulation patrimoniale guidée
08Workflows et relances dossier
09Portail client sécurisé
10Connecteurs CRM et outils métier
Roadmap
Trois phases pour élargir le scope sans diluer le produit.
La discipline clé est d'ajouter de la profondeur métier après avoir validé l'usage récurrent sur quelques cas de production très fréquents.
MVP
0 à 3 moisProuver un gain de temps net sur la production documentaire du cabinet.
Ingestion de notes, questionnaires et PDF clients
Dossier client unifié et normalisé
Bilan patrimonial et synthèses générés à partir de templates
Checklist de complétude avant export
Veille fiscale et réglementaire hebdomadaire
V1
3 à 6 moisDevenir un workspace métier récurrent, pas seulement un générateur de textes.
Bibliothèque de modèles et playbooks par cabinet
Base de connaissances interne contextualisée
Versions et validations internes
Simulations guidées sur cas simples
Tâches et relances sur dossiers actifs
V2
6 à 12 moisRéduire la double saisie et augmenter la profondeur opérationnelle.
Portail client sécurisé
Connecteurs CRM, agenda et GED
Connecteurs outils CGP existants
Pilotage d'activité et dashboards cabinet
Détection d'opportunités de suivi multi-dossiers
Stack recommandée
Une architecture légère, orientée itération et fiabilité métier.
IA
OpenAI via Responses API, sorties structurées, base documentaire métier, évaluations sur cas anonymisés et pipeline RAG pour les modèles cabinet et la veille.
Frontend
Next.js App Router, TypeScript et Tailwind CSS, avec une interface orientée workspace : dossiers, éditeur, checklist, aperçu export et historique.
Backend
Route Handlers Next.js, PostgreSQL pour les dossiers et versions, stockage objet pour les documents et jobs asynchrones pour ingestion, OCR et génération.